Чи банки блокують карти українців за часте зняття готівки: офіційна відповідь НБУ

Національний банк України спростовує інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки.

Про про це повідомляє прес-служба НБУ в Facebook.

Як зазначається в повідомленні, окремі медіа та телеграм-канали поширюють недостовірну та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки – понад три рази на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів.

Зараз все найоперативніше в нашому Telegram-каналі. Підписуйтесь, щоб знати найважливішу інформацію

«Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності», — йдеться у заяві.

У прес-службі зазначили, що медіа посилаються на «рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу в Україні», не вказуючи конкретні документи.

«Однак ні у яких рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає», — заявили в НБУ.

У прес-службі додали, що банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в рамках законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.

Ліміти на переклади

Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ встановив обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P) у сумі до 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт діятиме до 1 квітня 2025 року. У грудні найбільші банки підписали меморандум щодо зниження лімітів на перекази. Меморандум поширює обмеження і на перекази через систему IBAN. Банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами) ), а також волонтерів.

Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (розповсюджуватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:

— за клієнтами «високого» рівня ризику встановлювати ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

— за клієнтами «середнього» та «низького» рівня ризику:

• з 1 лютого 2025 року – у сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
• з 1 червня 2025 року – у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.